Evenwicht tussen risico en rendement in de BUX Prime-beleggingsplannen

Nieuws

De BUX Prime-beleggingsplannen zijn modelportefeuilles met actieve ETF’s die beleggen in aandelen en obligaties van over de hele wereld. Verschillende soorten beleggingen presteren goed op verschillende momenten. Door te beleggen in een mix van beleggingscategorieën, sectoren en regio’s spreid je het risico en vergroot je de kans op een stabieler verloop van jouw beleggingen.

Vind het juiste plan voor jouw doelen

Standaard hebben de vier BUX Prime-beleggingsplannen verschillende verhoudingen tussen aandelen- en obligatie-ETF’s, waarmee je jouw doelen kunt bereiken.

• Het Adventurous-plan neemt meer risico met het oog op een hoger groeipotentieel. Er wordt meer belegd in aandelen-ETF’s, met een kleine toewijzing aan obligatie-ETF’s. Dat betekent dat het plan goed kan presteren wanneer de aandelenmarkten stijgen, maar ook kwetsbaarder kan zijn bij dalende markten. 
• Het Moderate -plan combineert aandelen- en obligatie-ETF’s op evenwichtige wijze, met als doel jouw vermogen stabieler te laten groeien en het risico op grote waardeschommelingen te verkleinen. 
• Het Conservative-plan legt de nadruk op gemoedsrust, met een grotere focus op obligatie-ETF’s. In vergelijking met meer op aandelen gerichte modelportefeuilles profiteert het mogelijk minder van stijgende markten, maar houdt het beter stand bij dalende markten. 
• Het Income-plan heeft als doel jou een passief inkomen te bieden, met daarnaast ruimte voor groei. Dit wordt bereikt door inkomen genererende aandelen-ETF’s uit ontwikkelde markten te combineren met obligatie-ETF’s, waarmee je een stabiel inkomen kunt realiseren in verschillende marktomstandigheden.

Aandelen

Aandelen vormen de groeimotor van de plannen. Ze presteren doorgaans goed in perioden van economische groei, gecontroleerde inflatie en lage rente, evenals wanneer het beleggersvertrouwen groot is. Ze presteren doorgaans minder goed tijdens een economische terugval en in tijden van hoge inflatie, onzekerheid of crisis.

Aandelen uit ontwikkelde markten

Aandelen die genoteerd zijn aan ’s werelds grootste aandelenbeurzen geven je een belang in de groei van bedrijven in de VS, Europa, Japan en andere delen van ontwikkeld Azië. Sommige aandelen uit ontwikkelde markten bieden ook een regelmatig inkomen in de vorm van dividenden.

Aandelen uit opkomende markten

Aandelen in bedrijven uit snelgroeiende opkomende economieën, zoals China en India, bieden mogelijk meer groeipotentieel dan aandelen uit ontwikkelde markten, maar gaan ook gepaard met sterkere en frequentere prijsschommelingen.

Obligaties

Obligaties, ook wel vastrentende waarden genoemd, zijn een manier om geld uit te lenen aan overheden en bedrijven. Ze bieden een regelmatig inkomen en enig groeipotentieel. Obligaties kunnen goed presteren in perioden waarin aandelen slecht presteren en zo helpen om verliezen in een portefeuille te beperken. Voor obligaties vormen perioden van hogere inflatie of stijgende rentes ongunstige omstandigheden.

Obligaties met een hoge kredietwaardigheid

Hoogwaardige obligaties, uitgegeven door overheden en bedrijven, kunnen een stabiel en voorspelbaar inkomen bieden en dienen als buffer voor een portefeuille wanneer de aandelenmarkten dalen.

Hoogrentende obligaties

Deze obligaties worden uitgegeven door bedrijven met een lagere kredietwaardigheid. Om het hogere risico te compenseren dat de uitgevers hun schulden mogelijk niet terugbetalen, bieden deze obligaties een hoger inkomen en een groter potentieel rendement.

Staatsobligaties uit opkomende markten

Obligaties uitgegeven door overheden uit opkomende markten worden als risicovoller beschouwd, maar kunnen – net als hoogrentende obligaties – een hoger inkomen en een groter potentieel rendement bieden. 

Beleggen brengt risico’s met zich mee. De Prime-beleggingsplannen, ontwikkeld door J.P. Morgan Asset Management, bieden uitsluitend een algemene, initiële spreiding van financiële instrumenten die volledig modulair zijn. BUX biedt uitsluitend execution-only diensten aan en verstrekt geen beleggingsadvies.