Beleggen in zilver: wat is het en hoe doe je het?

Denk je aan beleggen in edelmetalen, dan denk je waarschijnlijk aan goud. Maar heb je wel eens naar zilver gekeken? In dit artikel bespreken we wat beleggen in zilver inhoudt, zodat je kunt ontdekken of het iets voor je portfolio is.

Zilver: betekenis in het kort
Zilver is een edelmetaal dat wordt gebruikt om beleggingsportefeuilles te diversifiëren en te beschermen. Beleggen kan via fysiek zilver, ETF’s, zilvermijnaandelen of futures. De prijs schommelt door de industriële vraag, economische factoren en de dollarkoers. Hoewel zilver kansen biedt op rendement, is het volatieler en risicovoller dan goud.

Wat is zilver?

Zilver is een witglanzend edelmetaal dat van nature in de aardbodem voorkomt. Puur zilver is zacht en buigzaam. Daarom wordt het vermengd met andere metalen om het te versterken. Hierdoor is zilver geschikt voor sieraden, munten en diverse industriële toepassingen, zoals batterijen en medicatie. In tegenstelling tot andere metalen roest of vergaat zilver niet, en het beschikt over een hoge elektrische geleiding en een hoge warmtegeleiding.

​​Nog geen BUX belegger? Maak je account aan

Wat is beleggen in zilver?

\Beleggen in zilver betekent dat je geld investeert in zilvergerelateerde beleggingsproducten met als doel te profiteren van een stijgende vraag en een hogere zilverprijs. Dit kan een aandeel zijn van een individueel bedrijf, een ETF of een commodity.

Je kunt beleggen in zilver om je beleggingsportefeuille te diversifiëren, risico te spreiden en je koopkracht te behouden in tijden van economische onzekerheid.

Wat bepaalt de zilverprijs?

De zilverprijs staat nooit stil en beweegt dagelijks door een samenspel van verschillende factoren. Dit zijn onder andere vraag en aanbod, economische omstandigheden, valutabeweging en de goudprijs.

1. Vraag en aanbod

Vraag en aanbod beïnvloeden de zilverprijs. Als de industriële vraag stijgt terwijl het aanbod dit niet kan bijbenen, ontstaat er een tekort. Hierdoor stijgt de zilverprijs. Andersom geldt dezelfde werking. Als het aanbod groter is dan de vraag, daalt de zilverprijs.

2. Economische omstandigheden

Zilver kan reageren op de economische omstandigheden. In tijden van economische groei floreert de industriële sector, wat de industriële toepassingen stimuleert en de prijs opwaarts stuwt. Tegelijkertijd zoeken beleggers bij inflatie of economische onzekerheid juist dekking in edelmetalen, waardoor zilver als veilige haven een extra boost krijgt.

3. Valutabeweging

Zilver wordt wereldwijd verhandeld in Amerikaanse dollars. Er bestaat een sterke correlatie tussen de valutabeweging van deze munt en de zilverkoers: een zwakkere Amerikaanse dollar maakt zilver goedkoper voor internationale kopers, waardoor de prijs stijgt. Een sterke dollar kan de prijs juist laten dalen.

4. Goudprijs

Vaak volgt zilver de algemene richting van de goudprijs, maar door de kleinere markt reageert het volatieler. Als goud stijgt, lift zilver doorgaans enthousiast mee, maar dat hoeft niet altijd zo te zijn.

Beleggen in zilver op verschillende manieren

Als je wilt investeren in zilver, zijn er verschillende wegen die naar Rome leiden. Je kunt kiezen voor onder andere fysiek zilver, zilver-ETF’s, zilveraandelen en zilverfutures. Laten we daar eens naar kijken.

1. Fysiek zilver

Je kunt ervoor kiezen om fysiek zilver te kopen in de vorm van zilveren munten of zilverbaren. In fysiek zilver beleggen kan beleggers het gevoel van tastbaar vermogen geven, maar brengt ook logistieke uitdagingen met zich mee. Je moet het zilver veilig bewaren in een kluis, wat gepaard gaat met eventuele opslag- en verzekeringskosten. 

2. Zilver-ETC’s

Een andere mogelijkheid om te beleggen in zilver is via zilver-ETC’s (Exchange Traded Commodity). Met een ETC volg je de zilverkoers zonder dat je dit edelmetaal zelf hoeft op te slaan. 

Zilver-ETC’s zijn liquide en je betaalt doorgaans lage transactiekosten. Toch bestaat er altijd een risico, omdat zilver een volatiel beleggingsproduct is.

3. Zilveraandelen

Een andere optie is beleggen in aandelen van zilvermijnen. Je investeert in een bedrijf dat zich bezighoudt met het winnen en verwerken van zilver. De winstgevendheid van deze zilvermijnen is gekoppeld aan de zilverprijs. Als de zilverprijs stijgt, kan het aandeel van deze zilvermijn ook stijgen. Alhoewel de prestaties ook afhangen van de operationele resultaten.

4. Zilverfutures

Tot slot kun je ook beleggen in zilverfutures. Dit zijn verplichte overeenkomsten waarbij je afspreekt om zilver op een toekomstige datum tegen een bepaalde prijs te kopen of te verkopen. 

Futures zijn complexe instrumenten en kunnen de winst of het verlies op je investering vergroten.

Beleggen in zilver of goud?

De keuze tussen goud en zilver hangt af van je beleggingsstijl en je doelen. Hoewel ze allebei tot de edelmetalen behoren, gedragen ze zich wezenlijk anders in je portefeuille. Het kan een goed idee zijn om te kijken naar de volgende punten:

1. Volatiliteit: Zilver is over het algemeen volatieler dan goud, waardoor de prijs sneller kan stijgen of dalen. In een positieve markt stijgt zilver sneller dan goud, wat winstkansen kan bieden. Omgekeerd kan de zilverprijs in mindere tijden ook een stuk harder dalen.
   
   
2. Gebruik: Zilver wordt gebruikt in de industriële sector. Denk aan zonnepanelen of elektronica. De stijgende vraag naar technologische toepassingen kan invloed hebben op de vraag naar zilver en daarmee op de prijs. Goud is daarentegen vaker een tastbare of esthetische investering.
   
   
3. Prijs: Zilver is goedkoper dan goud, waardoor het aantrekkelijker kan zijn voor beginnende beleggers of beleggers met een beperkt budget. 
   
   
4. Beleggingsdoelen: Zoek je stabiliteit en waardeopslag voor je portefeuille tijdens economische onzekerheid? Dan kan beleggen in goud een goed idee zijn. Wil je daarentegen profiteren van hoge potentiële koersstijgingen en ben je bereid veel risico te nemen? Dan kan zilver een interessante investering zijn.

Is beleggen in zilver verstandig?

Beleggen in zilver kan een aantrekkelijke investering zijn. Historisch gezien is de waarde van zilver in de loop der jaren gestegen, waardoor je rendement kunt behalen.

Daarnaast is de verwachting dat de vraag naar zilver blijft toenemen, mede door de diverse industriële toepassingen en door technologische vooruitgang. Dit kan de zilverprijs doen stijgen.

Tot slot bieden zilverbeleggingen diversificatie. Door je portfolio aan te vullen met zilverbeleggingen, naast andere beleggingsproducten, spreid je het beleggingsrisico beter.

Wat zijn de risico’s van beleggen in zilver?

Hoewel beleggen in zilver voordelen kan bieden, brengt het ook risico’s met zich mee. De zilvermarkt is relatief klein, waardoor de koers volatiel is en heftiger kan schommelen dan die van goud. Deze waarde wordt beïnvloed door de industriële vraag en het aanbod, wereldwijde economische omstandigheden, valutabewegingen (zoals de dollarkoers) en de goudprijs. Zie ook de risico informatie hier.

Daarnaast spelen bij fysiek zilver praktische factoren mee, zoals opslagkosten en eventuele btw-heffingen. Al deze elementen kunnen leiden tot mooie winsten, maar dragen ook het risico van grote verliezen met zich mee.

In zilver beleggen: tips voor beginners

Ben je klaar om te beginnen met beleggen in zilver? Hieronder vind je een paar tips die je op weg helpen:

• Begin klein: Start met bedragen die voor jou comfortabel voelen en bouw geleidelijk op. Rustig opbouwen helpt je om de markt beter te leren kennen.
• Kies het investeringsproduct dat bij je past: Denk na over of investeren in zilver verstandig voor jou is. Kies vervolgens het product dat het best bij je past. Bedenk wat aansluit bij jouw doelen en risicobereidheid.
• Begrijp je investeringsproduct: Zorg dat je weet hoe jouw investering werkt. Ken de voor- en nadelen, de transactie- of opslagkosten en de specifieke risico’s van het product.
• Houd rekening met schommelingen: Zilver staat bekend om zijn beweeglijkheid. Het kan een langetermijnstrategie zijn voor vermogensopbouw, maar wees je wel bewust van koersschommelingen.
• Houd rekening met de gevolgen: Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen. Zorg dat je, zeker met een beweeglijke grondstof als zilver, altijd een gezonde financiële buffer naast je beleggingen houdt.

Hoe kun je beleggen in zilver?

Wil je zilver aan je eigen beleggingsportefeuille toevoegen? Je kunt bij een broker, zoals BUX, beleggen in zilver. Bij ons vind je een mooi aanbod aan financiële instrumenten, waaronder zilvergerelateerde aandelen en ETC’s.

Met het BUX Beleggingsplan kies je voor jouw gewenste fractionele aandelen of ETF’s/ETC’s en zorgen wij ervoor dat je inlegbedrag maandelijks automatisch wordt belegd. Dat kan al vanaf € 10 (kosten van toepassing). Zo kun je aan jouw rendement werken.

Ben je nog geen BUX-belegger? Maak in enkele minuten je account aan en begin met het opbouwen van je vermogen.

Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt je inleg verliezen.

Specifieke Risico’s van beleggen in ETC’s

Exchange Traded Commodity’s (ETC’s) zijn een alternatief voor beleggers die posities in commodity’s of individuele markten willen. Met beleggen in ETC’s worden er via een aan een index gekoppelde ETC posities genomen in individuele commodity’s of een mandje goederen. Zo kan met ETC’s onder meer worden belegd in commodity’s als goud, aardgas, olie, metalen, energie en varkens.

Tegenpartijrisico

ETC’s worden net als ETF’s verhandeld op de beurs en bieden beleggers dezelfde

voordelen. Een belangrijk verschil tussen ETC’s en aandelen en/of ETF’s is dat het in een

ETC belegde vermogen geen fondsvermogen vormt dat beschermd is in het geval van een faillissement van de uitgevende instelling. Een ETC is in feite een obligatielening van de ETC-aanbieder. Beleggen in een ETC creëert een emittenten-/tegenpartijrisico. Bij een ETC hanteert de emittent daarvan andere zekerheidstellingsmethodes dan bij ETF’s om deze risico’s tot een minimum te beperken. Het is van belang dat je de risico’s in verband met hetbeleggen in ETC’s goed begrijpt en over voldoende financiële middelen beschikt om eventuele verliezen te kunnen opvangen.

Het beleggen in ETC’s gaat gepaard met vele risico’s, zoals onder meer algemene marktrisico’s met betrekking tot de betreffende commodity’s, koersrisico’s, renterisico’s, inflatierisico’s, liquiditeitsrisico’s en risico’s op het gebied van wet- en regelgeving.

Volatiliteit van commodity’s en liquiditeitsrisico

De waarde van een ETC kan worden beïnvloed door marktvolatiliteit en de volatiliteit van de onderliggende index en de waarde van een belegging kan zowel stijgen als dalen. Hoewel ETC’s op de beurs worden verhandeld, is er in periodes van verhoogde volatiliteit desalniettemin sprake van liquiditeitsrisico bij het beleggen in ETC’s. Er is mogelijk geen markt voor ETC’s, er kan sprake zijn van vertraging in de uitvoering van handelstransacties en de marges kunnen groter dan gebruikelijk zijn in periodes van verhoogde volatiliteit.

Tracking error/marktrisico/koersrisico

Omdat ETC’s erop gericht zijn marktrendement te volgen, hangen de resultaten van een ETC af van een van de volgende twee factoren: de spotkoers van een commodity of de futureskoers. De spotkoers van een commodity is de huidige koers voor levering, terwijl het bij de futureskoers om de koers voor levering op een toekomstige datum gaat. ETC’s kunnen in buitenlandse valuta’s worden uitgedrukt en de waarde van een belegging in een andere valuta dan de valuta in het thuisland van de belegger wordt beïnvloed door koersbewegingen.

ETC’s zijn aan marktrisico’s blootgesteld. Dit houdt in dat de ETC bij een waardedaling van de onderliggende commodity koers die wordt gevolgd eveneens een verlies oplevert, en juist winst oplevert wanneer de onderliggende commodity koers die wordt gevolgd in waarde stijgt. Commodity Koersen reageren onder meer sterk op economische factoren zoals veranderingen in de verhouding tussen vraag en aanbod, weersomstandigheden en andere natuurverschijnselen, overheidsbeleid op het gebied van landbouw, handel, belastingheffing, monetaire en andere zaken, en andere onvoorzienbare gebeurtenissen die stuk voor stuk van invloed kunnen zijn op een belegging in ETC’s.

Op beleggingen in ETC-effecten wordt geen rente opgebouwd en geen dividend uitgekeerd zoals bij ETF’s en op de resultaten wordt een jaarlijkse product vergoeding ingehouden. Een belegging in een ETC is afhankelijk van de resultaten van de onderliggende index of het onderliggende actief minus kosten, maar een belegging hoeft niet precies met die resultaten overeen te komen. Een belegger wordt met een belegging in ETC-effecten geen eigenaar van de onderliggende commodity’s van die ETC’s.

Alle opvattingen, meningen en analyses in dit artikel dienen niet geïnterpreteerd te worden als persoonlijk investeringsadvies. Individuele investeerders dienen hun eigen beslissingen te maken of onafhankelijk advies in te winnen. Dit artikel is opgesteld met het oog op het voorzien van informatie en dient te worden beschouwd als marketingcommunicatie.