Beleggen in dividendaandelen: wat is het en hoe doe je het?

Beleggen in

Met dividendaandelen is het mogelijk om te profiteren van de winst van een bedrijf in de vorm van dividend. Wil je weten hoe dividendbeleggen werkt, waar je op let en of het bij jou past? Lees verder en bouw stap voor stap inzicht op.

Dividendandelen: betekenis in het kort

Dividendaandelen zijn aandelen van bedrijven die winst uitkeren aan aandeelhouders in de vorm van geld of aandelen. Dividendaandelen kunnen voordelen bieden als passief inkomen en inflatiebescherming, maar kennen ook risico’s als dividendstops. Door te letten op de financiële gezondheid en spreiding binnen een langetermijnstrategie, kunnen beleggers zorgen voor vermogensgroei met dividendaandelen. Aan beleggen in dividendaandelen zijn risico’s verbonden.

Wat zijn dividendaandelen?

Dividendaandelen zijn aandelen van bedrijven die een deel van hun winst uitkeren aan hun aandeelhouders in de vorm van dividend (geld of aandelen). Dividend is een winstuitkering en wordt meestal jaarlijks uitgekeerd, soms per kwartaal of halfjaarlijks.

Een aandeel staat bekend als ‘ex-dividend’ wanneer de onderneming besluit een datum voor de uitbetaling vast te stellen. Als je voor de vastgestelde datum in het bedrijf hebt belegd, ontvang je het beloofde dividend.

Nog geen BUX belegger? Maak je account aan

Hoe werken dividendaandelen?

Als een bedrijf winst maakt, kan het bestuur ervoor kiezen om dividend uit te keren aan de aandeelhouders. De hoogte van het dividend per aandeel hangt af van de winst, het aantal aandelen dat je bezit en het dividendbeleid van het bedrijf. Dividend kan vervolgens in geld worden uitgekeerd (contant dividend) of in de vorm van nieuwe aandelen (stockdividend). 

Het is goed om te weten dat dividend uitkeren niet verplicht is, wat bijvoorbeeld bij obligaties wel verplicht is. Je hebt er als belegger dus geen recht op. Bedrijven kunnen besluiten het dividend te verlagen of helemaal niet uit te keren door de financiële gezondheid, mondiale economische context, en vooruitzichten op middellange en lange termijn.

Waarom keren bedrijven dividend uit?

Bedrijven keren dividend uit met het idee om de vraag naar hun aandelen te vergroten. Het kan een signaal zijn van vertrouwen in de eigen financiële gezondheid. Vaak gaat het om financieel stabiele, volwassen bedrijven die al jaren dividend uitkeren, de zogenoemde ‘dividend aristocrats’ (+ 25 jaar) en ‘dividend kings’ (+ 50 jaar), zoals Coca-Cola en Procter & Gamble.

Bedrijven kunnen ook dividend uitkeren om aandeelhouders te belonen voor hun vertrouwen en kapitaal, omdat ze geen andere bestemming weten voor de winst. Dit heet ook wel ‘ideeënarmoede’.

Wat zijn de voordelen van beleggen in dividendaandelen?

Dividendaandelen bieden meerdere voordelen voor particuliere beleggers. Dit zijn ze:

• Regelmatige inkomsten: Dividend zorgt voor periodieke uitkeringen en kan bijdragen aan een stabiele bron van inkomsten.
• Stabiliteit: Dividendaandelen worden doorgaans gezien als een veilige belegging, omdat het bedrijf dat consistent dividend uitkeert, stabiel moet zijn om regelmatig dividend uit te kunnen keren.
• Kapitaalgroei: Dividendaandelen kunnen zorgen voor kapitaalgroei met het idee dat het bedrijf blijft groeien en er meer winst ontstaat.
• Bescherming tegen inflatie: Dividenden kunnen meestijgen met inflatie, waardoor je koopkracht behouden blijft.

Wat zijn de nadelen van beleggen in dividendaandelen?

Dividendbeleggen kent ook risico’s waar je rekening mee moet houden. Dit zijn ze:

• Dividendstop: Bedrijven kunnen dividend verlagen of stopzetten om geld te besparen. Als je afhankelijk bent van dividend als inkomen, kan dit vervelend zijn.
• Belastingdruk: Dividendinkomsten zijn belastbaar en verlagen je totale rendement.
• Minder groeifocus: Als een bedrijf stabiele dividenduitkeringen het belangrijkst vindt, kan het minder groeien. Dit kan op de lange termijn invloed hebben op de koers.
• Beperkte diversificatie: Te veel focus op dividendaandelen kan je beleggersportefeuille minder breed maken.

Voorbeelden van verschillende dividendaandelen

Voorbeelden van dividendaandelen uit de praktijk zijn bekende namen. Bedrijven in de banksector zoals JPMorgan Chase en Wells Fargo, of in de olie-industrie als Total en Shell staan bekend om hun regelmatige dividenduitkeringen. Telecommunicatie is een andere industrie om naar te kijken, met bedrijven als Verizon en AT&T. In Europa zijn het vooral Duitse bedrijven die opvallen: Allianz, bijvoorbeeld, of Bayer en Deutsche Post.

Dividendaandelen vs. ‘gewone’ aandelen

Hoewel elk aandeel technisch gezien hetzelfde is, bepaalt de strategie van het bedrijf welk type rendement je als belegger krijgt. Het verschil tussen dividendaandelen en ‘gewone’ aandelen zit ‘m in wat het bedrijf doet met de winst: uitkeren aan de aandeelhouder of herinvesteren in het eigen bedrijf. Kijk maar naar de onderstaande tabel.

Het verschil tussen dividendaandelen en ‘gewone’ aandelen.

Dividendaandelen en fondsen

Naast het ontvangen van dividend via aandelen, kun je dit ook ontvangen bij beleggingsfondsen en ETF’s. Bij dividendfondsen kun je er vaak voor kiezen om het dividend uit te laten keren op je rekening of te herbeleggen. Op deze manier wordt je ingelegd kapitaal verhoogd en kun je op lange termijn profiteren van zogenoemde samengestelde rente.

Tip: In ons artikel ‘Wat is dividend? De invloed van dividend bij aandelen’ vind je een lijst van van ETF’s met een hoog dividend die beschikbaar zijn op BUX.

Dividendrendement en -uitkering op aandelen berekenen

Het dividendrendement bereken je door het dividend per aandeel te delen door de aandelenkoers, keer 100%. Dit is de formule:

Rendementspercentage = (dividend per aandeel / aandelenkoers) x 100%

De totale dividenduitkering is het bedrag dat je bruto ontvangt. Je berekent de totale dividenduitkering door het dividend per aandeel te vermenigvuldigen met het aantal aandelen dat je bezit. Dit is de formule:

Totale dividenduitkering = dividend per aandeel x aantal aandelen dat je bezit

Een voorbeeld van redementspercentage
Stel, je koopt een aandeel van € 50 en krijgt jaarlijks € 2,50 aan dividend uitgekeerd. Dit betekent dat het rendementspercentage 5% is ((€ 2,50 / € 50) x 100%). 

Een voorbeeld van dividenduitkering
Je weet dat je € 2,50 dividend per aandeel ontvangt en je bezit 100 aandelen. Je ontvangt dus € 250 (100 x € 2,50).

Is dividendbeleggen verstandig?

Of dividendbeleggen verstandig is, hangt af van jouw persoonlijke situatie en doelen. Zoek je regelmatig inkomen, stabiliteit en een langetermijnaanpak? Dan kan dividendbeleggen bij je passen. Dividendbeleggen is geen garantie op succes, maar past wel bij een diverse strategie binnen beleggen. Maar net zoals bij andere beleggingsstrategieën geldt: beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt je inleg verliezen.

Hoe selecteer je dividendaandelen?

Bij het selecteren van dividendaandelen kijk je naar de financiële gezondheid van een bedrijf, de dividendgeschiedenis, het groeipotentieel en het dividendrendement. Laten we eens naar deze vier punten kijken.

1. Financiële gezondheid: Kijk of een bedrijf financieel gezond is, voldoende winst maakt en stabiele kasstromen heeft.
2. Dividendgeschiedenis: Een lange historie van regelmatig dividend uitkeren kan wijzen op betrouwbaarheid, maar biedt geen zekerheid.
3. Groeipotentieel: Bekijk of het bedrijf de komende jaren ruimte heeft om winst en dividend te laten groeien.
4. Dividendrendement: Controleer het dividendrendement van het bedrijf om te zien hoeveel er wordt uitgekeerd in verhouding tot de aandelenprijs.

Hoe kan ik beleggen in dividendaandelen?

Als je wilt gaan beleggen in dividendaandelen, is het aan te raden om je eerst te verdiepen in de beschikbare informatie over deze strategie. Het is goed om te weten wat dividend, rendement en uitbetaling is. Vervolgens kun je verder met de volgende negen punten:

1. Stel je beleggingsdoel vast

Bepaal wat je met dividendbeleggen wilt bereiken. Zoek je naar een regelmatig inkomen? Wil je jouw vermogen op de lange termijn laten groeien? Of ga je voor een combinatie van beide? Je doel helpt richting geven aan je beleggingsstrategie.

2. Ga na welke bedrijven dividend uitkeren

Niet alle bedrijven keren dividend uit. Onderzoek daarom welke gevestigde ondernemingen goed dividend uitkeren en in welke sectoren zij actief zijn, zodat je weet waar je naar kijkt.

3. Analyseer indicatoren

Bekijk de indicatoren die we eerder hebben benoemd: financiële gezondheid, dividendgeschiedenis, groeipotentieel en hoog dividendrendement. Deze punten geven je inzicht in de kwaliteit en duurzaamheid van de dividenduitkeringen.

4. Diversifieer je portfolio

Spreid je beleggingen over verschillende sectoren, beleggingsproducten, bedrijven en eventueel landen. Diversificatie helpt risico’s te beperken wanneer dividenduitkeringen of koersen van individuele aandelen tegenvallen. Diversificatie is de sleutel tot risicobeheersing in elke beleggingsportefeuille.

5. Kies uit aandelen of fondsen

Je kunt dividendbeleggen via losse aandelen of via fondsen en ETF’s. Fondsen bieden meer spreiding, terwijl je met individuele aandelen precies kunt kiezen in welke bedrijven je wilt investeren.

6. Overweeg herbeleggen

Overweeg het uitgekeerde dividend dat je hebt ontvangen om te herinvesteren. Je koopt dus extra aandelen. Dit kan ervoor zorgen dat je toekomstige dividenduitkeringen hoger zijn.

7. Houd je portfolio in de gaten

Blijf je portfolio periodiek volgen en kijk of bedrijven hun dividendbeleid handhaven en financieel gezond blijven. Dividendbeleggen vraagt geen dagelijkse aandacht, maar wel regelmatige evaluatie, zodat je jouw portefeuille kunt aanpassen als dat nodig is om je beleggingsdoel te bereiken.

8. Houd rekening met de belasting

Dividendinkomsten zijn belastbaar en kunnen variëren afhankelijk van de belastingschijf van de belegger. Belasting verlaagt het netto rendement. Informeer jezelf over dividendbelasting, verrekening en buitenlandse inhoudingen, vooral bij internationale dividendaandelen.

9. Wees geduldig

Dividendbeleggen is een langetermijnstrategie. Resultaten bouwen zich geleidelijk op via dividenduitkeringen en mogelijke koersontwikkeling. Niet via snelle winsten of kortetermijnbeslissingen. Het advies is dus om geduldig te blijven.

Dividendaandelen en -ETF’s bij BUX

Bij BUX vind je aandelen en ETF’s die een solide geschiedenis hebben van het uitkeren van dividenden om je te helpen de beste keuzes te maken. Je kunt deze categorie direct in de BUX app vinden.

Ben je nog geen BUX-belegger?
Maak in enkele minuten je account aan en begin met het opbouwen van je vermogen.

Beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kunt je inleg verliezen.

Alle opvattingen, meningen en analyses in dit artikel dienen niet geïnterpreteerd te worden als persoonlijk investeringsadvies. Individuele investeerders dienen hun eigen beslissingen te maken of onafhankelijk advies in te winnen. Dit artikel is opgesteld met het oog op het voorzien van informatie en dient te worden beschouwd als marketingcommunicatie.